Bénéficiez d'un accompagnement personnalisé en fonction de vos objectifs financiers


Après plusieurs années à investir sur les marchés financiers, j’ai décidé de créer
les chemins de la finance pour transmettre les connaissances que j’ai acquises.

Aujourd’hui, pour investir sur les marchés financiers, il vous suffit d’avoir une connexion Internet.

Avant d’investir, il est important de respecter les étapes suivantes : 

Etape 1 : Comprendre comment et pourquoi vous dépensez votre argent

Dans un premier temps, identifiez vos dépenses essentielles (dépenses liées au logement, à l’alimentation, au transport, assurances, garde d’enfants, impôts…)

Ensuite, identifiez vos dépenses plaisirs (vacances, voyages, sorties/restaurants, culture, sport…)

Si votre banque propose un module de gestion de budget, il est vivement recommandé de catégoriser vos dépenses pour avoir une vision globale de celles-ci.
A défaut, un fichier Excel peut être une alternative.
Un modèle Excel peut être fourni gratuitement sur simple demande (voir rubrique contact)

Cette analyse vous permettra sans doute de réduire certaines dépenses et donc d’augmenter votre taux d’épargne

Etape 2 : se constituer une épargne de précaution

Il est recommandé de disposer d’une réserve d’urgence immédiatement disponible pour faire face à des dépenses imprévues (véhicule, électroménager, logement…)

Il est conseillé de garder l’équivalent de 3 à 6 mois de dépenses sur des livrets bancaires (Livret A, Livret de Développement Durable et Solidaire, Livret d’Epargne Populaire si éligible)

Le montant de cette épargne de précaution peut varier en fonction de votre profil de risque

Il est important de préciser qu’investir comporte un risque de perte en capital et qu’il est indispensable d’investir uniquement l’argent dont vous n’aurez pas besoin à court terme.

Etape 3 : investir

A présent, vous pouvez commencer à investir et il est normal que vous ayez plusieurs questions.

La première est pourquoi investir ?

Il existe de nombreuses raisons comme : préparer votre retraite, votre transmission, se constituer un patrimoine, avoir des revenus complémentaires…

Oui, mais comment investir ?

C’est là que j’interviens !

Chaque personne a des objectifs spécifiques, un horizon d’investissement précis, une situation personnelle, fiscale, patrimoniale et un profil de risque qu’il convient d’analyser.

Grâce à cette analyse, il est possible de définir ensemble une stratégie d’investissement et de vous fournir des recommandations personnalisées en fonction de vos objectifs financiers

Laissez moi vous guider le long des chemins de la finance

Pour me contacter, vous pouvez aller dans la rubrique contact

[Image par Nattanan Kanchanaprat de Pixabay]